تسهيل تبادل العملات الأجنبية للأفراد المقيمين (مع الإجابات)
قائمة من ستة وعشرين أسئلة شائعة حول تسهيل الصرف الأجنبي للأفراد المقيمين مع الإجابات.
س 1. ما هو برنامج التحويلات التحررية الذي يبلغ 200000 دولار أمريكي؟
الجواب. بموجب خطة التحويلات التحررية ، يُسمح لجميع الأفراد المقيمين ، بما في ذلك القاصرين ، بتحويل ما يصل إلى 200،000 دولار أمريكي لكل سنة مالية (من أبريل إلى مارس) لأي معاملة حسابية جارية أو حساب رأس مال أو مزيج من الاثنين معاً.
Q. 2. يرجى تقديم قائمة توضيحية لمعاملات حساب رأس المال المسموح بها بموجب المخطط.
الجواب. وبموجب الخطة ، يمكن للأفراد المقيمين الحصول على الممتلكات أو الأسهم أو أدوات الدين أو أي ممتلكات أخرى خارج الهند أو الاحتفاظ بها ، دون الحصول على موافقة مسبقة من البنك الاحتياطي. يمكن للأفراد أيضًا فتح حسابات العملات الأجنبية والحفاظ عليها والاحتفاظ بها مع بنوك خارج الهند لتنفيذ معاملات مسموح بها بموجب الخطة.
Q. 3. ما هي العناصر المحظورة بموجب البرنامج؟
لا تتوفر تسهيلات الحوالات بموجب المخطط لما يلي:
(ط) التحويلات لأي غرض محرم بموجب الجدول الأول (مثل شراء تذاكر اليانصيب أو المجلات المحظورة أو المجلات المحظورة ، إلخ) أو أي بند مقيد بموجب القواعد المدرجة في الجدول الثاني لقواعد إدارة العملات الأجنبية (المعاملات الجارية بالحساب) ، 2000 ؛
(2) التحويلات من الهند من أجل الهوامش أو نداءات الهامش إلى البورصات الخارجية / الأطراف المقابلة في الخارج ؛
(3) التحويلات المالية لشراء FCCBs التي تصدرها الشركات الهندية في السوق الثانوية في الخارج ؛
4) التحويلات المالية للمتاجرة بالعملات الأجنبية بالخارج.
v) التحويلات من قبل شخص مقيم لإنشاء شركة في الخارج ؛
(6) التحويلات المالية بصورة مباشرة أو غير مباشرة إلى بوتان ونيبال وموريشيوس وباكستان ؛
(7) التحويلات بصورة مباشرة أو غير مباشرة إلى البلدان التي حددتها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) على أنها "بلدان وأقاليم غير متعاونة" ، من وقت لآخر ؛ و
(8) التحويلات المالية بصورة مباشرة أو غير مباشرة إلى الأفراد والكيانات التي تم تحديدها على أنها تنطوي على مخاطر كبيرة لارتكاب أعمال إرهابية على نحو ما نصحه البنك الاحتياطي بشكل منفصل بالبنوك.
Q. 4. ما إذا كان مرفق LRS بالإضافة إلى المرافق القائمة المفصلة في الجدول III تحت التحويلات؟
الجواب. المرفق بالإضافة إلى تلك المتاحة بالفعل للسفر الخاص ، والسفر للأعمال التجارية ، والدراسات ، والعلاج الطبي ، وما إلى ذلك ، كما هو موضح في الجدول III من قواعد إدارة تداول العملات الأجنبية (المعاملات الحالية للحساب) ، 2000. كما يمكن أن يكون المخطط تستخدم لهذه الأغراض.
ومع ذلك ، لا يمكن إجراء التحويلات المالية للهدايا والتبرعات بشكل منفصل ويجب إجراؤها بموجب الخطة فقط. وبناءً على ذلك ، يمكن للأفراد المقيمين تحويلها إلى هدايا وهبات تصل إلى 200000 دولار أمريكي لكل سنة مالية بموجب الخطة.
س 5. هل الأفراد المقيمون في إطار هذا المخطط ملزمون بترحيل الفوائد المستحقة / توزيعات الأرباح على الودائع / الاستثمارات في الخارج ، علاوة على المبلغ الأصلي؟
الجواب. يمكن للمستثمرين الأفراد المقيمين الاحتفاظ وإعادة استثمار الدخل المكتسب من الاستثمارات التي تتم بموجب الخطة. لا يُطلب من السكان إعادة الأموال أو الدخل المتولد من الاستثمارات التي تتم بموجب الخطة.
س 6 - هل التحويلات بموجب الخطة على أساس إجمالي أو أساس صافٍ (صافية من الإعادة إلى الوطن من الخارج)؟
الجواب. التحويلات بموجب هذا النظام على أساس إجمالي.
س 7. هل يمكن توحيد التحويلات المالية في إطار المرفق بالنسبة لأفراد الأسرة؟
الجواب. يمكن توحيد التحويلات المالية في إطار المنشأة فيما يتعلق بأفراد العائلة الخاضعين لأفراد الأسرة الفرديين الذين يمتثلون لأحكام وشروط البرنامج.
س 8: هل يمكن للمرء استخدام المخطط لشراء أشياء فنية (لوحات ، إلخ) إما مباشرة أو من خلال دار مزادات؟
الجواب. يمكن استخدام التحويلات المالية بموجب الخطة لشراء أشياء فنية تخضع للامتثال لسياسة التجارة الخارجية القائمة لحكومة الهند والقوانين الأخرى المعمول بها.
س 9. هل يجب على المافيا التحقق من جواز التحويلات على أساس طبيعة المعاملة أو السماح لها بالاستناد إلى إعلان المحولين؟
الجواب. سوف يسترشد AD بطبيعة المعاملة كما أعلن عنها المحول وسيشهد بأن التحويلات تتماشى مع التعليمات الصادرة عن البنك الاحتياطي ، في هذا الصدد من وقت لآخر.
Q. 10. هل يمكن تحويل الأموال بموجب هذا البرنامج للحصول على ESOPs؟
الجواب. كما يمكن استخدام المخطط لتحويل الأموال من أجل اقتناء ESOPs.
Q. 11. هل هذا النظام بالإضافة إلى اقتناء ESOPs المرتبطة ADR / GDR (أي 50000 دولار أمريكي / - لكتلة من 5 سنوات تقويمية)؟
الجواب. التحويلات بموجب الخطة هي بالإضافة إلى اقتناء ESOPs المرتبطة ADR / GDR.
Q. 12. هل هذا النظام هو بالإضافة إلى اقتناء أسهم المؤهلات (أي 20،000 دولار أمريكي أو 1 ٪ من رأس المال المدفوع للشركة في الخارج ، أيهما أقل)؟
الجواب. التحويلات بموجب الخطة هي بالإضافة إلى اقتناء أسهم التأهيل.
Q. 13. هل يمكن للفرد المقيم أن يستثمر في وحدات صناديق الاستثمار المشترك ، صناديق المجازفة ، أوراق الدين غير المصنفة ، السندات الإذنية ، الخ ، بموجب هذا النظام؟
الجواب. يمكن أن يستثمر الفرد المقيم في وحدات صناديق الاستثمار المشترك ، صناديق الاستثمار الاستثماري ، أوراق الدين غير المصنفة ، السندات الإذنية ، الخ في إطار هذا المخطط. علاوة على ذلك ، يمكن للمقيم الاستثمار في هذه الأوراق المالية من خلال الحساب المصرفي المفتوح في الخارج للغرض من البرنامج.
س 14. ھل ﯾﻣﮐن ﻟﻟﺷﺧص اﻟذي اﺳﺗﻔﺎد ﻣن ﻗرض ﻓﻲ اﻟﺧﺎرج ﺑﯾﻧﻣﺎ ﮐﻣﺎ ھو ﻏﯾر ﻣﻘﯾم ﻣن اﻟﮭﻧد أن ﯾﺳدد ﻧﻔﺳﮫ ﻋﻧد اﻟﻌودة إﻟﯽ اﻟﮭﻧد ، ﺑﻣوﺟب ھذا اﻟﺑرﻧﺎﻣﺞ ﮐﻣﻘﯾم؟
الجواب. هذا جائز.
Q. 15. هل يجب على الأفراد المقيمين أن يكون لديهم رقم PAN لإرسال الحوالات إلى الخارج بموجب البرنامج؟
الجواب. من الضروري أن يكون رقم PAN لإجراء الحوالات بموجب الخطة.
Q. 16. في حالة طلب فرد مقيم بالتحويلات الخارجية عن طريق إصدار مسودة الطلب (إما باسمه الخاص أو باسم المستفيد الذي ينوي معه إجراء المعاملات المسموح بها) في وقت زيارته الخاصة في الخارج ، ما إذا كان المحول يمكن أن يؤثر على هذه التحويلات الخارجية ضد الإعلان الذاتي؟
الجواب. ويمكن إجراء هذه التحويلات الخارجية في شكل حساب مقابل تصريح من الشخص المقيم بالشكل المنصوص عليه في المخطط.
س 17. هل هناك أي قيود على وتيرة التحويلات؟
الجواب. لا يوجد أي قيود على التردد. ومع ذلك ، فإن إجمالي مبلغ صرف العملات الأجنبية الذي تم شراؤه أو تحويله ، يجب أن تكون جميع المصادر في الهند خلال السنة المالية ضمن الحد التراكمي البالغ 200،000 دولار أمريكي.
Q. 18. ما هي المتطلبات التي يتعين على المرسل الالتزام بها؟
الجواب. يتعين على الفرد تعيين فرع لـ AD يتم من خلاله إجراء جميع الحوالات بموجب الخطة. يجب أن يكون المتقدمون قد احتفظوا بالحساب البنكي لدى البنك لمدة لا تقل عن سنة واحدة قبل التحويلات. إذا كان مقدم الطلب الذي يسعى إلى تحويل الأموال هو عميل جديد للبنك ، يتعين على الوكلاء المعتمدين توخي الحرص الواجب عند فتح الحساب وتشغيله وصيانته.
وعلاوة على ذلك ، ينبغي أن يحصل م على كشف حساب مصرفي للسنة السابقة من مقدم الطلب للوفاء بأنفسهم فيما يتعلق بمصدر الأموال. إذا لم يكن مثل هذا البيان المصرفي متاحًا ، فيمكن الحصول على نسخ من آخر طلب تقييم ضريبة الدخل أو الإيداع المقدم من مقدم الطلب.
وعليه أن يقدم طلباً بالتصريف والإعلان في الشكل المحدد بشأن الغرض من الحوالة ويعلن أن الأموال تخصه ولن تستخدم للأغراض المحظورة أو الخاضعة للرقابة بموجب الخطة.
س 19. ھل ﯾﻣﮐن ﻟﻟﻔرد ، اﻟذي أﻋﺎد اﻟﻣﺑﻟﻎ اﻟﻣﺣﺎل ﺧﻼل اﻟﺳﻧﺔ اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ ، اﻻﺳﺗﻔﺎدة ﻣن اﻟﻣرﻓق ﻣرة أﺧرى؟
الجواب. حالما يتم إجراء تحويل بمبلغ يصل إلى 200،000 دولار أمريكي خلال السنة المالية ، لن يكون مؤهلاً للقيام بأي تحويلات إضافية بموجب هذا النظام ، حتى لو تم إعادة عائدات الاستثمارات إلى البلاد.
س 20. هل يمكن إجراء الحوالات بالدولار الأمريكي فقط؟
الجواب. يمكن إجراء التحويلات بأي عملة أجنبية قابلة للتحويل بحرية تعادل 200،000 دولار أمريكي في السنة المالية.
Q. 21. في الماضي ، كان بإمكان الأفراد المقيمين الاستثمار في شركات أجنبية مدرجة في بورصة معترف بها في الخارج والتي تمتلك حصة لا تقل عن 10 في المائة في شركة هندية مدرجة في بورصة معترف بها في الهند. هل لا تزال هذه الحالة موجودة؟
الجواب. يتم إدراج الاستثمار من قبل الأفراد المقيمين في الشركات الأجنبية في إطار خطة 200،000 دولار أمريكي. ومنذ ذلك الحين تم الاستغناء عن شرط الحصول على حصة نسبية قدرها 10 في المائة في الشركات الهندية المسجلة من قبل شركات أجنبية.
س 22. هل من المتوقع أن يسعى الوسطاء للحصول على موافقة محددة لجعل الاستثمارات الخارجية متاحة للعملاء؟
الجواب. يتعين على البنوك ، بما فيها تلك التي لا يوجد لها وجود تشغيلي في الهند ، الحصول على موافقة مسبقة من إدارة العمليات المصرفية والتنمية ، والمكتب المركزي ، وبنك الاحتياطي الهندي ، ومبنى المكاتب المركزية ، وشهيد بهجت سنغ مارج ، مومباي ، للحصول على الودائع لأجانبهم / فروع في الخارج أو تعمل كوكلاء لصناديق الاستثمار الأجنبية أو أي شركة خدمات مالية أجنبية أخرى.
Q.23. هل هناك أي قيود على نوع / نوعية أدوات الدين أو حقوق الملكية التي يمكن للفرد الاستثمار فيها؟
الجواب. لم يتم تحديد تصنيفات أو خطوط توجيهية في إطار خطة التحويلات التحررية. ومع ذلك ، يتوقع من المستثمر الفرد أن يمارس العناية الواجبة أثناء اتخاذ قرار بشأن الاستثمارات بموجب الخطة.
Q. 24. ما إذا كانت التسهيلات الائتمانية بالروبية الهندية أو بالعملات الأجنبية مسموح بها مقابل ضمان هذه الودائع؟
الجواب. لا. لا يفكر المخطط بتمديد التسهيل الائتماني مقابل تأمين الودائع. وعلاوة على ذلك ، لا ينبغي للبنوك أن تمد أي نوع من التسهيلات الائتمانية للأفراد المقيمين لتسهيل التحويلات الخارجية بموجب الخطة.
س 25. هل يستطيع المصرفيون فتح حسابات بالعملة الأجنبية في الهند للمقيمين بموجب الخطة؟
الجواب. لا. لا تستطيع البنوك في الهند فتح حسابات بالعملة الأجنبية في الهند للمقيمين بموجب الخطة.
Q. 26. هل يمكن التعامل مع وحدة الخدمات المصرفية الخارجية في الهند على قدم المساواة مع فرع من فروع البنك خارج الهند لغرض فتح حسابات بالعملة الأجنبية من قبل المقيمين بموجب الخطة؟
الجواب. لا. لغرض المخطط ، لا تعامل OBU في الهند كفرع خارجي لبنك في الهند.
