3 أنواع رئيسية من حسابات العملات الأجنبية

تلقي هذه المقالة الضوء على الأنواع الرئيسية الثلاثة لحسابات العملات الأجنبية. الأنواع هي: 1. حساب Nostro 2. حساب Vostro 3. حساب Loro.

النوع # 1. حساب نوسترو:

في اللاتينية ، تعني كلمة "Nostro" "حسابنا معك". حساب Nostro هو الحساب الذي يحتفظ به أحد البنوك الهندية مع بنك أجنبي / أجنبي. على سبيل المثال ، قد يحتفظ PNB بحساب لدى Citibank ، نيويورك. سيكون الحساب بعملة البلد المضيف ، أي بالدولار الأمريكي. يتم توجيه جميع معاملات الصرف الأجنبي عبر حسابات Nostro بواسطة البنك الهندي.

النوع # 2. حساب Vostro:

في اللاتينية ، تعني كلمة "Vostro" "حسابك معنا". قد يقوم بنك أجنبي ، مثل سيتي بنك ، نيويورك ، بفتح حساب بالروبية مع بنك الدولة الهندي. سيتم الاحتفاظ بالحساب بالعملة المحلية حيث يتم فتح الحساب ، أي الروبية الهندية.

اكتب # 3. حساب لورو:

تشير كلمة "حساب Loro" إلى "حسابهم معك" باللغة اللاتينية. لنفترض أن بنك Bank of India يحتفظ بحساب لدى Citibank ، نيويورك. عندما يرغب Syndicate Bank of India بإحالة هذا الحساب خلال المراسلات مع Citibank ، فإنه سيشير إليه كـ "حساب Loro".

الوضع النقدي:

تحتفظ البنوك بحسابات مع البنوك المقابلة دائما بالعملة الأجنبية (حساب نوسترو). قد يكون لدى البنوك العديد من هذه الحسابات بعملات مختلفة حسب متطلبات صرف العملات الأجنبية. من الممكن أيضًا أن يكون لدى البنك أكثر من حساب واحد حتى لنفس العملة.

تعكس الأرصدة المتاحة في حسابات Nostro المركز النقدي للبنك. يمكن تحقيق الاستخدام السليم للرصيد في حسابات Nostro من خلال التسليم بموجب العقود الآجلة ، ونقل التلكس إلى الداخل أو الخارج. ومن المعروف أيضا باسم موقف الصندوق.

موقف العملة:

وهي تتعامل مع البيع اليومي أو الشراء من العملات الأجنبية ، مما يؤدي إلى زيادة أو تقل أو يساوي. في هذه الحالة ، يتم تسميته بالشراء (الشراء أكثر) ، أو البيع المفرط (المزيد من المبيعات) أو مربع (شراء المبيعات المبادلة) على التوالي. ﯾﺟب ﺗﻐطﯾﺔ اﻟﻣراﮐز اﻟﻣﻔﺗوﺣﺔ ﺑﺷﮐل ﻣﻧﺎﺳب ، وذﻟك ﻣﻊ اﻷﺧذ ﻓﻲ اﻻﻋﺗﺑﺎر دﻣﺞ اﻟﻣﻌﺎﻣﻼت ﻟﺣﻣﺎﯾﺔ ﻣﺧﺎطر اﻟﺗﻌرض.

أنا. موقف ذروة الشراء:

إذا كان مبلغ العملة الأجنبية التي تم شراؤها من قبل البنك أكثر من المبلغ المبيّن ، عندها يقال إن البنك لديه أو لديه "شراء زائد" أو "طويل" أو "زائد" ، لعملة معينة.

ثانيا. وضع ذروة البيع:

إذا كان مبلغ العملة الأجنبية التي يبيعها البنك أكثر من المبلغ الذي تم شراؤه ، فإن البنك يكون تحت وضع "التشبع في البيع" أو "قصير" أو "ناقص" ، لعملة معينة.

ثالثا. موقف مربع:

إذا كان مقدار العملة الأجنبية التي يشتريها البنك مساويًا تمامًا للمبلغ المباع ، فسيكون للبنك مركز "مربع". وبالمثل ، إذا كان هناك اختلاف بسيط في العملة المشتراة والمباعة ، فعندئذٍ يقال إن البنك لديه "موضع مربع قريب".

توضيح:

أنت كمتاجر في العملات الأجنبية لدينا الموقف التالي في الفرنك السويسري في 31 أكتوبر 2015:

ما هي الخطوات التي ستتخذها ، إذا كنت مطالبًا بالحفاظ على رصيد دائن بقيمة 30000 فرنك سويسري في Nostro A / c والحفاظ على وضع الشراء المفرط على الفرنك السويسري 10000؟

حل:

هناك رصيد إغلاق من S.Fr. 25000. يتعين على التاجر الاحتفاظ بمبلغ قدره 30000 فرنك سويسري في حساب Nostro. لأن هناك بالفعل رصيد دائن من S.Fr. 25000 ، سوف يقوم التاجر بشراء CASH S.Fr. 5000. يمكن أن نرى من الجدول الأول أن مركز الصرف في البنك يقع في منطقة ذروة البيع بواسطة S.Fr. 5000.

قام التاجر بإجراء صفقة ، "شراء مبلغ 5000 كاش" لتغيير مركز الأموال. هذا من شأنه أن يؤثر على موقف الصرف أيضا. وسوف يقلل من موقف الصرف إلى لا شيء. ومع ذلك ، نظرًا لأننا بحاجة إلى مركز شراء ذروة شراء يبلغ 10000 ، فسوف يقوم الموزع بشراء 10،000 فرنك سويسري إلى الأمام.